Главная Новости Новая методичка от ЦБ относится к выявлению лиц, покупающих драгоценные металлы в слитках

Новая методичка от ЦБ относится к выявлению лиц, покупающих драгоценные металлы в слитках

Не секрет, что драгоценные металлы являются одним из самых популярных инструментов для отымания денег, поэтому ЦБ и Росфинмониторинг решили уделить этому особое внимание.
⚡️Итак, что же предлагают ЦБ и Росфин:

  1. Банки должны выявлять клиентов-физических лиц, скупающих драгоценные металлы в слитках по следующим признакам:
    — однонаправленный характер операции по покупке драгоценных металлов в слитках (т. е., покупают, но не продают, либо продают, но в значительно меньших объемах);
    — если слитки покупаются, то деньги либо переводятся безналом, либо вносятся наличкой незадолго до сделки;
    — неоставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление такого хранения в течение незначительного срока.
  2. Банки должны выявлять иностранные компании, которые вносят наличку на счет и покупают драгоценные металлы в слитках в крупных объемах (от 10 млн рублей в месяц).
    Если банки найдут таких товарищей, то должны включать тот самый 115-ФЗ на полную мощность:
    — Запрашивать документы по определению источника происхождения денежных средств.
    — Проверять эти источники всеми доступными способами.
    — Осуществлять учет представленных клиентом документов, чтобы повторно одно и то же не предоставили.

Если что-то банку не понравится, то отказывать в таких сделках и стучать в Росфинмониторинг, указывая в сообщении контрольную секретную фразу «операция (деятельность) клиента с драгоценными металлами в слитках».

Другие новости

24 октября 2023 г.

1 мин.

Больше никаких скрытых условий в кредитных объявлениях

Читать дальше
13 июня 2023 г.

2 мин

Нюансы НДФЛ-вычета для адвоката

Читать дальше
22 сентября 2023 г.

2 мин

В Госдуму внесли законопроект о статусе многодетной семьи

Читать дальше