Не секрет, что драгоценные металлы являются одним из самых популярных инструментов для отымания денег, поэтому ЦБ и Росфинмониторинг решили уделить этому особое внимание.
⚡️Итак, что же предлагают ЦБ и Росфин:
- Банки должны выявлять клиентов-физических лиц, скупающих драгоценные металлы в слитках по следующим признакам:
— однонаправленный характер операции по покупке драгоценных металлов в слитках (т. е., покупают, но не продают, либо продают, но в значительно меньших объемах);
— если слитки покупаются, то деньги либо переводятся безналом, либо вносятся наличкой незадолго до сделки;
— неоставление купленных драгоценных металлов в слитках на хранение в кредитной организации либо осуществление такого хранения в течение незначительного срока.
- Банки должны выявлять иностранные компании, которые вносят наличку на счет и покупают драгоценные металлы в слитках в крупных объемах (от 10 млн рублей в месяц).
Если банки найдут таких товарищей, то должны включать тот самый 115-ФЗ на полную мощность:
— Запрашивать документы по определению источника происхождения денежных средств.
— Проверять эти источники всеми доступными способами.
— Осуществлять учет представленных клиентом документов, чтобы повторно одно и то же не предоставили.
