Главная Новости Планируется ограничение переводов денежных средств без открытия счетов в банке

Планируется ограничение переводов денежных средств без открытия счетов в банке

Законопроект о введении лимита денежных переводов без открытия банковского счета (с упрощенной идентификацией) представил Росфинмониторинг. Указанный лимит предлагается ограничить суммой в 100 тыс. руб. или эквивалентом в иностранной валюте.

Кроме того, законопроект предполагает уточнение прав и обязанностей кредитных организаций. Так, при переводе денежных средств, в том числе и без открытия банковского счета, данные организации будут собирать и передавать помимо информации о плательщике уникальный номер операции, данные о получателе и код самой организации.

Согласно законопроекту, будут установлены случаи, когда требования о сборе и передаче части информации можно не соблюдать. Например, в расчетные документы сведения о плательщике можно будет не включать, если без участия уполномоченного сотрудника банка с помощью банковской карты переводят деньги за товары, работы и др.

Из действующего набора информации о плательщике-физлице исключат адрес проживания или пребывания, при этом перечень информации пополнится следующими строками:

+
дата рождения;
+
реквизиты удостоверения личности (потребуются при отсутствии информации об ИНН);
+
реквизиты электронного средства платежа, если используют его.

Другие новости

1 сентября 2022 г.

2 мин

Споры о взыскании убытков

Читать дальше
27 октября 2023 г.

1 мин.

ФНС разъяснила особенности использования электронной доверенности

Читать дальше
7 апреля 2023 г.

2 мин

На Портале Госуслуг отключена функция удаления аккаунта

Читать дальше